顶住房价泡沫压力,澳洲央行再次确认短期内不会加息

市场回顾

  • 澳洲股市因为铁矿石下跌拖累矿业股,最终大盘下跌0.8%。
  • 中国A股终于不再继续下跌,上证和深成都以轻微上涨收盘。
  • 美股基本稳定。欧洲普遍上涨。
  • 黄金回到1715价格。石油从高点回落到63美元。
  • 澳元小幅回升到0.7670。比特币价格再上5万美元,达到54000美元。

热门话题

有关澳洲央行可能提前结束经济刺激而重新开始加息的声音在最近越来越多。这话还要从去年3月澳洲央行连续降息拯救经济说起,而众多专家对于澳洲房价的预测也从下跌30%改为下跌10%,在改口到基本不变,最后到2年可能会上涨12-22%。这一系列的变化其实也见证了澳洲疫情的逐步好转。根据数据显示,仅仅在过去3个月,悉尼和墨尔本的房产拍卖均价上涨幅度分别达到了惊人的11%和8.7%。大家注意,这是3个月,不是1年的涨幅。可想而知目前的地产市场有多火。自然,这快速上涨的房价势必将会拉大贫富差距,以及巨大的社会负面情绪。

简单来说,如果你现在买不起房,那3年后将会更加买不起。而如果现在手里有房有钱的人,3年后将会有更多的房和更多的资产。毫无疑问,任何一个国家的央行都不希望短期内出现这么大的社会差距,如果没有疫情这个因素,毫无疑问,100%,如果三个月房价上涨10%,马上第四个月就加息。可惜,没有如果。

澳洲央行行长在昨天悉尼召开的会议上重申,在澳洲工资加快增长以前,澳央行不会考虑加息。他说到,目前市场预期澳洲可能会比预定要提早加息,就需要在那时通胀率持续高于2%-3%的区间,工资增长也需要持续高于3%。但澳洲央行的判断是,在2024年之前,澳洲不太可能看到与通胀目标相一致的工资增长。澳洲央行行长指出,目前澳洲工资增幅只有1.4%,为有史以来最低的增幅。在疫情发生之前,工资增幅就很低,但疫情导致了工资增长进一步放缓。这种放缓意味着,现在离工资增长达到3%以上还很远。

简单的说就是,按照目前的数据和趋势推测,澳洲央行再次确认3年内不会加息了。那不加息意味着什么?这意味着房产和股市将会在未来3年内持续收益于0.25%这超级低的贷款成本。就像我说过很多次,钱多的,今年买房加股票,钱不够买房的也要买股票。要不然三年之后你和别人的差距就此拉开。

再说回澳洲本地股市,大家知道澳洲最出名的所谓的科技互联网行业先购买后支付板块在过去几年是出尽了风头,其行业龙头afterpay也是从1澳元发行价一度达到150澳元一股,短短几年增长150倍,创造神话。但是在过去一个月时间里,由于美国科技股带头下跌,拖累了澳洲的小弟们也一起跌。Afterpay从最高的160附近跌到100澳元,几乎跌去了40%。Zip也没有好到哪里去,从高峰时期接近15澳元,跌到现在的8澳元多,下跌也超过35%。

为什么他们跌这么多?除了因为之前上涨过快以外,另外两个重要原因是:1. 这两个公司至今依然不赚钱,虽然客户和市场不断增加,但是依然是需要不断融资输血。2. 澳洲证监会再次盯上了这个行业,并且向联邦检察官递交了两份刑事案件起诉证据。其原因就是大量澳洲年轻人在这类几乎无门槛,不需要收入就能获得小额贷款的过程中积累了很多负债,并且一旦不能按时支付就要偿还大量利息和罚款,甚至比信用卡还要高。这也让澳洲证监会非常担心年轻人的消费习惯容易让他们在疫情的背景下更可能积累负债,并且长期无法还清。

当然,由于目前已经有国际资本涉足这两个公司,况且就算是打官司,一直到最高法院,至少需要3-4年时间,因此这两家公司短期内不会因为输官司而遭遇损失。但是毫无疑问,目前他们的运营模式将会收到越来越严格的监管和审查。我个人不喜欢烧钱抢市场的公司,因为中国的共享单车就是前车之鉴,烧钱到最后投资者是需要看到盈利回报的。当然,如果你追求的是短期盈利,短平快出场,那是另当别论。

图形分析

顶住房价泡沫压力,澳洲央行再次确认短期内不会加息

英镑/美元:我从去年开始一直说,英镑和英国指数是发达国家里表现最差的,被严重低估了。大家要关注。因为英国不可能因为疫情亡国的,所以只要最后疫情好转了,那英镑和英国股指都会回来的。这话现在来看还是很长脸的。如果错过的朋友,最近可以考虑英镑重新进场的机会。过去一周回调不少,未来如果能上涨超过1.3930,那可以考虑继续进场看涨。

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