新加坡MAS携手法兰西银行在CBDC试验方面取得新突破

这是第一个应用自动做市和流动性管理能力来获得跨境支付和结算效率的m-CBDC实验。

新加坡MAS携手法兰西银行在CBDC试验方面取得新突破

新加坡金融管理局(MAS)和法国银行(BdF)今天宣布成功完成了一项使用中央银行数字货币(CBDC)的批发跨境支付和结算实验。该实验由摩根大通的Onyx支持,在新加坡和法国的共同网络上模拟了涉及多个CBDC(m-CBDC)的跨境交易。这是第一个应用自动做市和流动性管理能力来获得跨境支付和结算效率的m-CBDC实验。

跨境支付目前依赖于代理银行的安排,这些安排受制于有限的外汇汇率透明度、支付基础设施的工作时间限制以及时区差异导致的货币结算延迟。为了应对这些挑战,该实验使用了一个共同的移动支付中心网络,旨在促进24 x 7实时的跨境支付。

该实验模拟了新加坡元(SGD)CBDC和欧元(EUR)CBDC的跨境和跨货币交易,并使用基于Quorum技术的许可、隐私支持的区块链进行。实现了四个关键成果。

a. 展示了不同类型的云基础设施的互操作性。在两国的私人和公共云基础设施中建立了区块链节点。

b. 设计了一个共同的m-CBDC网络,使两个中央银行能够看到跨境支付,同时保留对其自身CBDC的发行和分配的独立控制。

c. 建立一个实验性的m-CBDC网络,其中包括欧元/新加坡元货币对的自动流动资金池和做市服务。使用智能合约,根据实时市场交易和需求,自动管理欧元/新加坡元货币汇率。

d. 对一个实验性的m-CBDC网络的模拟表明,参与跨境交易支付链的代理银行方的数量可以减少。因此,合同安排的数量、KYC(了解你的客户)的负担以及相关的成本可以减少。

虽然实验仅限于两家中央银行,但移动支付中心网络的设计使其能够扩大规模,以支持位于不同管辖区的多家中央银行和商业银行的参与。这为简化整合和大幅提高成本效率提供了巨大的潜力,因为使用一个共同平台的单一连接取代了当前代理银行模式中所需要的多个连接。这项实验也是BdF的批发实验计划的最后一项,将在2021年秋季实现。

法兰西银行基础设施、创新和支付部主任Valérie Fasquelle在一份声明中宣称:“通过实验欧元CBDC在共享走廊网络中的流通,MAS和法兰西银行测试了与世界各地其他CBDC提供链接的可能性。这是一个构建多种CBDCs模式安排的机会,改善了跨境支付,提高了贸易后程序的协调性。”

新加坡金融管理局首席金融科技官Sopnendu Mohanty表示:“构建多币种共享账本基础设施,使各国参与者可以直接用不同货币进行交易。这个m-CBDC实验通过分散金融基础设施,改善流动性管理和做市服务,开创了新局面。 它为可扩展的CBDC网络指明了道路,中央银行和商业银行可以共同合作,实现更便宜、更安全、更有效的跨境支付基础设施的愿景。”

摩根大通Onyx公司首席执行官Umar Farooq表示:“参与探索多货币走廊网络的技术和运营方面的模拟,将是未来全球支付基础设施的一个基础组成部分。这是我们在中央银行和商业银行数字货币领域工作的自然延续。”

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